کتاب صوتی سود بیشتر از ریسک کمتر

کتاب صوتی سود بیشتر از ریسک کمتر

نویسندگان: پیم ون ویلت، جان د. کانینگ

جهت دانلود کتاب صوتی سود بیشتر از ریسک کمتر اینجا کلیلک کنید

درکتاب صوتی سود بیشتر از ریسک کمتر که به همت مجموعه بورصدا تهیه و تولید شده است خواهید شنید که سرمایه گذاری یکی از کارهای مهم مردم در زندگی است.
در این سال های اخیر مردم با انواع سرمایه گذاری ها و ریسک ان تا حدودی آشنا شده اند و می دانند هر بازاری یک دوره در رونق است و یک دوره در رکود بسر می برد.

مطالعه و آموزش و پیدا کردن شناخت نسبت به بازارتاثیر زیادی در عملکرد معامله گران دارد.

در کتاب صوتی سود بیشتر از ریسک کمتر به نوسندگی پیم ون ویلت، جان د. کانینگ می شنوید
که این کتاب گام به گام خواننده را با اصول مالی زندگی این نویسنده آشنا می کند. در این کتاب مهم ترین مفهوم سرمایه گذاری یعنی ریسک را به روش دیگری بیان می کند
و برخلاف تصور عموم مردم و سایر مقالات، ثابت می کند ریسک و بازدهی به صورت مستقیم رابطه ایی باهم ندارند.

این کتاب درباره تناقضی صحبت می کند که از شنیدن آن حیرت زده می شوید و تا امروز درباره آن جور دیگری فکر می کردید.
این کتاب به شیوه ایی کاملا ساده بیان شده است تا به راحتی بتوانید ان را درک کنید. بیشتر سرمایه گذاران اطلاعات کمی از بازار سرمایه دارند و با همان اطلاعات کم به معاملات می پردازند.

کتاب صوتی سود بیشتر از ریسک کمتر

کتاب صوتی سود بیشتر از ریسک کمتر درباره بی صبری و اعتماد بیش از حد جوانی است که می خواهد شانسش را در بازار سهام بیازماید
و با تناقض و اختلاف بزرگی در بازار روبرو می شود.

و در نهایت در نقش یک مدیر سرمایه گذار، نظریه علمی را به یک استراتژی چند ده میلیارد دلاری تبدیل می کند.
در هر مرحله بیشتر به این نتیجه می رسد که چرا سرمایه گذاران سهام ریسک کم را نادیده می گیرند.

امیدوارم این کتاب صوتی به شما کمک کند تا مسئولیت مالی خودتان را به عهده بگیرید و سرمایه گذاری متفاوتی داشته باشید.

فصل اول : خلاف جهت هدفتان.

در فصل اول این کتاب صوتی خواهید شنید که باید تلاش کنید تا مقدار متعادل هر چیزی را در زندگی پیدا کنید. علت گفتن این مطالب این بود
تا بدانید مفهوم تناقض یا اختلاف شامل هر چیزی که در زندگی ما طبیعی نباشد می شود. تناقض در بازارهای سرمایه گذاری هم وجود دارد، در این
بازارها به این نتیجه رسیدم که سهام کم ریسک سود بیشتری و سهام پر ریسک سود کمتری دارد.

اغلب سرمایه گذاران دنبال خرید سهام شرکت های معروف و پر ریسک هستند، در صورتیکه اگر روند این سهام مطابق برنامه انها پیش نرود زیان زیادی می کنند.
نویسندگان کتاب صوتی سود بیشتر از ریسک کمتر پیم ون ویلت، جان د. کانینگ می گویند چیزی که ما در دانشگاه یاد گرفته بودم؛ در کسب و کارها، ریسک به معنای از
دست دادن پول نیست. این طرز فکر اشتباه است و باید سرمایه گذاران را قانع کنیم.

آنها  می گوید هدف ما از نوشتن کتاب این بود که سرمایه گذاران را از این تفکر
حیرت آور آگاه کنیم و بین تفکرات قدیمی و مدرن به شیوه ی کاملا ساده و روان ارتباط برقرار کنیم.

فصل دوم : آقای صرفه جو وارد بازار سهام می شود.

پیم ون ویلت، جان د. کانینگ  می گویند در کودکی به آقای صرفه جو معروف بودم. من در یک خانواده مذهبی و سنتی در یکی از روستاهای هلند بدنیا آمدم.
در فروشگاه الکتریکی خانوادگی کار می کردم. از پدرم یاد گرفتم برای بدست اوردن پول باید سخت تلاش کنم و از ان مراقبت کنم. کمتر خرج می کردم تا پس انداز
بیشتری داشته باشم. در ان دوران با روش سرمایه گذاری در بانک ها و گرفتن سود مرکب آشنا شدم.

وقتی 14 سالم شد پول بیشتری داشتم و نرخ بهره بانک ها نسبتا زیاد بود. بیشترین مبلغ پس اندازم را در صندوق کم ریسک با درامد ثابت با نرخ سود سالانه 8 درصد
سرمایه گذاری کردم و هر روز روند ان صندوق را از روش های مختلف دنبال می کردم. روند این صندوق برایم کسالت اور بود چون روند روزانه ان به ندرت در روز 10 سنت
جابجا میشد. تصمیم گرفتم در صندوق هایی با هیجان بیشتر سرمایه گذاری کنم وبجای سرمایه گذاری ، باید وارد بازار سهام بشوم.

کتاب صوتی سود بیشتر از ریسک کمتر

اطمینان بیش از حد به خودمان باعث خوشبینی می شود؛ درست است که خوشبینی باعث شادی می شود وتاثیر مثبتی بر زندگی می گذارد اما باعث نمی شود
سرمایه گذار بهتری بشوید.

اما نباید به سرمایه گذاری خودتان هم شک داشته باشید؛ نداشتن اعتماد به نفس شما را دچار مشکلات زیادی
می کند، باید بین این دو تعادل برقرار کنید؛ نه خیلی کم و نه خیلی زیاد.در این کتاب صوتی می شنوید که نصف بیشتر سرمایه ام را در اولین سرمایه گذاری
در نوجوانی از دست داده بودم و تنها کاری که به ذهنم برای جبران سرمایه از دست رفته ام می رسید ریسک بیشتر بود.

فصل سوم : لاکپشت، خرگوش را شکست می دهد.

نویسندگان کتاب صوتی سود بیشتر از ریسک کمتر می گویند اشتباه کردم اوراق قرضه کم ریسک را نادیده گرفتم و سهام شرکت فوکر را خریدم.
نوسان اوراق قرضه کم و ناچیز بود اما اینقد پر ریسک نبود و ضرر نداشتم.آنها معتقد اند که این تحقیق عملی خلاف تمام نظریه ها و مطالبی است که خواندید یا شندید.
سرمایه گذاری های کم ریسک شما را ثروتمند تر می کند. سرمایه گذاری های پر ریسک همانطور که می توانند سودهای خوبی داشته باشند در صورت شکستن
حباب ضررهای زیادی هم به همراه دارند. یکی از دلایل اثبات این نظریه می تواند مثال داستان لاکپشت و خرگوش باشد، سهام پر ریسک شبیه خرگوشی هستند
که سریع می دود اما درنهایت بازنده است.

و سهام کم ریسک شبیه لاک پشتی که آرام می رود و ممکن است در مسیر خوابش هم ببرد اما در نهایت پیروز است.

جهت دانلود کتاب صوتی سود بیشتر از ریسک کمتر اینجا کلیلک کنید

فصل چهارم : اندکی از ان کافی است.

در فصل چهارم کتاب صوتی سود بیشتر از ریسک کمتر خواهید شنید که تحلیل ها نشان می دهد بازده سبد کم ریسک و کم نوسان بیشتر است و ضمن اینکه
باعث می شود آرامش بیشتری هم داشته باشید.پیم ون ویلت، جان د. کانینگ  معتقدند که نتیجه این تحقیقات ثابت می کند چیزی را که خیلی ها بر ان باوردارند
درست نیست و یک اشتباه است. خیلی از سرمایه گذاران بزرگ با خواندن کتاب های تخصصی یا به صورت تجربی به این تناقض پی برده اند و اصول سرمایه گذاری شان
را براساس این باور که ریسک کمتر بازدهی بیشتردارد طراحی کرده اند.

فصل پنجم : نادیده گرفتن هشتمین مورد از عجایب جهان.

در فصل پنجم این کتاب صوتی خواهید شنید که شاید به این موضوع فکر کنید یعنی محققان و سرمایه گذاران هنوزبه این موضوع پی نبرده اند؟
اطلاعات وسیع ارزیابی بازار در اختیار خیلی از محققان و دانشگاه ها قرار دارد. بازده بیشتر سهام کم نوسان، نسبت به سهام با نوسان زیاد در عملکردهای
تاریخی  ان سهام وجود دارد؛ اما چون محققان با دید کوتاه مدت به آن نگاه می کنند و هنوز روند آن ها را در بلند مدت بررسی نکرده اند متوجه این موضوع نشده اند.
او می گوید این نظریه برای سرمایه گذارانی که با دید بلند مدت سرمایه گذاری می کنند بسیار حائز اهمیت است و هر چه افق دید شما وسیع تر باشد
هر چقدر ریسک بیشتری داشته باشید سود مرکب شما کمتر می شود.

فصل ششم : فقط دیدگاه شما اهمیت دارد.

در فصل ششم کتاب صوتی سود بیشتر از ریسک کمتر می شنوید که داشتن سبد کم ریسک بیشتر از همه به درد سرمایه گذارانی می خورد که خودشان سبد دارایی شان
را مدیریت می کنند  و توجهی به شاخص ها ندارند و فقط به دنبال افزایش و محافظت از دارایی خودشان هستند.پیم ون ویلت، جان د. کانینگ  معتقدند خیلی از
سرمایه گذاران بر این باور هستند که اگر ریسک نکنند از بازار عقب می مانند. بازدهی سود معامله گران باید با بازده کلی بازار سنجیده شود. مثلا اگر بازده سال 40 درصد سود
است و شما کمتر از ان بدست اوردید پس ضرر کردید و عملکرد خوبی نداشتید و اگر بیشتر از 40 درصد بدست آوردید یعنی عملکرد نسبتا خوبی داشتید، این همان ریسک نسبی است.

فصل هفتم : جذابیت پنهان ریسک.

در فصل هفتم این کتاب صوتی می شنوید که چند دلیل عمده برای تمایل نداشتن سرمایه گذاران به سبد سهام کم ریسک وجود دارد:

• خیلی از سرمایه گذاران اختلاف بین این روش های سرمایه گذاری را نمی بینند و همچنین شگفتی بازده مرکب را هم نادیده می گیرند.
• خیلی از سرمایه گذاران هم به علت قوانین و محدودیت های این استراتژی و شغلی، شرایط و موقعیت استفاده از ان را ندارند.
• دلیل تمایل نداشتن بعضی از سرمایه گذاران، جذاب نبودن سرمایه گذاری های کم ریسک است، اکثر سرمایه گذاران به سهام پر ریسک به چشم بلیت بخت آزمایی نگاه می کنند.

آنها بر این باورند که برای بدست آوردن سود بیشتر ازطریق ریسک کمتر باید دیدگاه تان را عوض کنید و عملکرد خودتان را با عملکرد سرمایه گذاران
دیگر مقایسه نکنید و تنها بر ریسک  مطلق و رشد بلند مدت سرمایه فکر کنید و همچنین سهام پر ریسک هیجان انگیز را فراموش کنید با این روش و سود مرکب نتیجه بهتری بدست می آورید.

کتاب صوتی سود بیشتر از ریسک کمتر

فصل هشتم : ارزان بخرید و به یاد داشته باشید که روند حرکت دوست شماست.

در فصل هشتم این کتاب صوتی خواهید شنید که خرید سهام ارزان قیمت مورد توجه خیلی از سرمایه گذاران است. یکی از روش های سرمایه گذاری، سرمایه گذاری ارزشی است.
و یکی از معروف ترین روش های سرمایه گذاری ارزشی، سرمایه گذاری روی سهامی است که قیمت پایینی دارند؛ این سهام معمولا قیمتی کمتر از ارزش بنیادی شرکت دارند.
درآمد شرکت ها نشان دهنده عملکرد مدیریت شرکت است؛ تحلیلگران حرفه ایی معتقدند شرکت هایی که عملکرد خوبی دارند در آینده نزدیک هم رشد قیمتی خوبی خواهند
داشت و اگر عملکرد خوبی نداشته باشند احتمالا قیمت سهام آنها هم نمی تواند رشد خوبی داشته باشد.

فصل نهم : همه چیز های خوب در این سه مورد است.

در فصل نهم کتاب صوتی سود بیشتر از رییسک کمتر می شنوید که طبق بررسی های ما داشتن نوسان کم، درامد و توالی بازدهی خوبی دارند؛ اما شما می توانید
این روش را خودتان بررسی کنید تا به نتیجه برسید. ما قبلا روی سهام کم نوسان با ریسک کمتر و سهام پر نوسان با ریسک بیشتر ازمایش انجام دادیم و نتیجه آن
در بلند مدت (چندین ساله) سهام کم نوسان بازدهی خیلی بیشتری داشتند.او معتقد است که درست است روند بازارهای مالی غیر قابل پیشبی هستند و ممکن است
شاید فکر کنید بازدهی بیشتر سبد کم نوسان با عملکرد و درآمد بالا بطور تصادفی یا شانسی باشد، اما تحقیق ما و نمودارها مربوط به یک دوره یا دو دوره نبوده است که بشود همچین احتمالی را داد.

فصل دهم : تعقیب لاک پشت و خرگوش.

در فصل دهم این کتاب صوتی می شنوید که یکی دیگر از روش های اندازه گیری ریسک بتا نامیده می شود. استفاده از بتا نسبت به نوسان راحت تر است
اما در اختلاف بین بازارها استفاده از نوسان یا بتا تفاوتی باهم ندارند.طبق محاسبات بتای شرکت هایی که زیر 1 هستند
و توالی خوبی هم دارند می توانند جزو شرکت های کم ریسک با بازده بالا قرار بگیرند.

فصل یازده : موشکافانه بررسی کنید.

پیم ون ویلت، جان د. کانینگ  در فصل یازدهم این کتاب می گویند که بررسی تمام سهام بازار برای پیدا کردن سهامی که درامد، توالی مثبت و نوسان کم داشته باشند
کار سختی است.

برای حل این مشکل می توانید از ابزار نمایشگر های سهام استفاده کنید. برای استفاده از این ابزار کافی است مشخص کنید به چه سهامی و با چه شرایطی
و در چه بازاری علاقمند هستید.

البته این ابزارها برای سرمایه گذارانی که خواهان سهام کم ریسک تر هستند محدودتر است. با تنظیمات این ابزار می توانید
چند شرکت برتر و مورد نظرتان را براحتی شناسایی کنید. سخت ترین مرحله این کار مدیریت سبدی که اسم ان را (سبد محافظه کار) گذاشتیم است؛ لازم است سبدتان
را بروز کنید.فقط توجه داشته باشید بهتر است اینکار را هر 6 ماه یا فصلی انجام بدهید تا کارمزد کمتری به کارگزاری پرداخت کنید.

کتاب صوتی سود بیشتر از ریسک کمتر

فصل دوازدهم : آسوده خاطر بشینید و تماشا کنید.

فصل دوازدهم این کتاب صوتی حاکی از این است که شاید تصمیم بگیرید بنا به دلایلی سبد شما را  شخص دیگری اداره کند؛ تفاوت سرمایه گذاری
در سهام سبد کم ریسک بین خوب و بهتر است. و دو گزینه برای مدیریت ان وجود دارد.

انتخاب مدیر صندوق سرمایه گذاری که شاخص را ردیابی می کند.

انتخاب شخصی که استراتژی فعال را دنبال می کند.

اکثر مدیران صندوق های سرمایه گذاری کارشان عالی است اما لازم است گاهی هم خودتان وضعیت بازده سبد تان را بررسی کنید.

فصل سیزدهم : به اندازه، معامله کنید و صبور باشید.

در این فصل می شنوید که اعتماد بیش از حد باعث معاملات بیشتر می شود و معاملات بیش از حد بازگشت سرمایه را به خطر می اندازد. درست است باید معاملاتی
در بازار وجود داشته باشد تا قیمت ها مشخص شوند، اما نباید این حجم ها بیش از اندازه باشد.بعضی از صندوق های سرمایه گذاری بازده متوسطی دارند و بعد
از کم کردن کارمزد ها معمولا روندشان از بازار کمتر است، اما با این حال نسبت به بعضی از سرمایه گذاران بهتر عمل می کنند. معمولا افراد صبورتر نتیجه بهتری از معاملات بدست می آورند.

جهت دانلود کتاب صوتی سود بیشتر از ریسک کمتر اینجا کلیلک کنید

فصل چهاردهم : بزرگترین پیروزی.

در فصل چهاردهم کتاب صوتی سود بیشتر از ریسک کمتر می شنوید که افکار و احساساتی که در اثر ریسک های معامله گری در شما بوجود آمده باشد، روی رفتار و
تصمیماتتان در آینده تاثیر می گذارد. معمولا در بازار سه حالت منفی، متوسط و خوب وجود دارد. بررسی ها نشان می دهد درصد ضرر در سبد محافظه کارانه در
بازارهای نزولی کمتر از درصد کل بازار بوده است. از دست دادن پول و ضرر کردن برای همه انسان ها دردناک است. روش محافظه کارانه راه سریع و مستقیم کسب
ثروت نیست و در طی این مسیر بارها و بارها احساسات شما تحریک می شود. برای این نوع سرمایه گذاری باید شخصیتی محکم و قوی داشته باشید تا بتوانید هیجانات بازار را نادیده بگیرید.

فصل پانزدهم : قانون طلایی.

در فصل پانزدهم از کتاب صوتی سود بیشتر از ریسک کمتر می شنوید که داشتن علم و اگاهی در سرمایه گذاری به ما کمک می کند تا تصمیمات بهتری بگیریم.
اقتصاد بر پایه اعداد و ارقام نیست بلکه براساس فلسفه اخلاقی انسان ها است چون ما با انتخاب های اخلاقی باعث بدست اوردن سود و ثروت می شویم.
پیم ون ویلت، جان د. کانینگ  معتقدند که زیاده خواهی باعث بوجود امدم حرص و طمع می شود وگاهی افراد با داشتن ثروت زیاد بازهم سیر نمی شوند.
اگر ازاینکه افرادی پایین تر از ما هستن خوشحال باشیم یا مدام در فکر این باشیم که فلان چیز را او دارد و من ندارم از نظر اخلاقی و حتی اقتصادی هم درست نیست
و آدم ضعیفی هستیم و نادیده گرفتن قانون طلایی بحساب می آید. فیلسوفان اخلاقی حتی اعتدال در حسادت را هم بد می دانند.

فصل شانزدهم : تناقض همه جا وجود دارد.

فصل شانزدهم این کتاب صوتی می گوید که تمام نمونه ها و کتاب ها نشان می دهد ریسک بیشتر، سود بیشتری به همراه دارد ولی اینطور نیست.
طبق تحقیقات روی بازار سهام کشورهای مختلف ، اوراق قرضه و حتی بازار کالا، در همه این سرمایه گذاری ها، ریسک کمتر بازدهی بیشتری بهمراه دارد.
نویسنده این کتاب می گوید یادتان باشد نمودارها نشان می دهد در حالت کلی ریسک بالا همیشه بازدهی ندارد ولی در بازار سهام و اوراق قرضه ریسک کم باعث بازدهی می شود.

فصل هفدهم : آیا تناقض ادامه خواهد داشت ؟

در فصل هفتم از این کتاب صوتی می شنوید آینده سرمایه گذاری محافظه کارانه صد درصد معلوم نیست. رفتار سرمایه گذاران است که باعث بیشتر شدن این تناقض می شود.
پیم ون ویلت، جان د. کانینگ  معتقد است که بعد از بازارهای نزولی و بد سرمایه گذاران نسبت به ریسک بیشتر آگاهی پیدا می کنند.

اما با شروع بازار صعودی، آنها ترس ریسک
و همه چیز را فراموش می کنند.هگل فیلسوف آلمانی می گوید: چیزی که تاریخ به ما یاد می دهد، همان چیزی است که نمی خواهیم از تاریخ یاد بگیریم.
اکثر معامله گران در بازار صبر و شکیبایی ندارند. ما معمولا همه چیز را می خواهیم و همه چیز را همین الان و خیلی زود می خواهیم.

کتاب صوتی سود بیشتر از ریسک کمتر

فصل هجدهم : کلام آخر

و اما در فصل هجدهم کتاب صوتی سود بیشتر از ریسک کمتر به نویسندگی پیم ون ویلت، جان د. کانینگ  آمده است که وقتی متوجه شدید بازدهی سهام کم ریسک بر سهام
پر ریسک غلبه می کنند، این موضوع را در همه سرمایه گذاری ها میبینید. با صبوری سرمایه گذاری کنید و قانون سه گانه ریسک، درامد و توالی در زمان انتخاب سهام و یا خرید اوراق درنظر بگیرید.
از مقایسه کردن خودتان با دیگران پرهیز کنید و قانون طلایی اخلاقی را همیشه در همه امور زندگی و سرمایه گذاری در نظر داشته باشید.
آگاهانه سرمایه گزاری کنید نه ریسک گریز باشید و نه ریسک زیادی داشته باشید.

این کتاب نوشته پیم ون ویلت است. و نقش جان در این کتاب به عنوان همراه پیم است برای اینکه بتواند به او کمک کند تا بحث کتاب جدی و فلسفی نشود
و پیم را متقاعد کند تا پیام کتاب را با لحنی ساده و روان و گاهی طنز بیان کند تا برای همه قابل فهم باشد.چون جان هم مثل پیم علاقمند بود تجربیاتش را
در اختیار دیگر سرمایه گذاران قرار دهد تا بتوانند آنها را هم با این فرمول آشنا کنند؛ تصمیم گرفتند همراه پیم این کتاب ارزشمند را بنویسند.

جهت دانلود کتاب صوتی سود بیشتر از ریسک کمتر اینجا کلیلک کنید

آموزش بورس در کالج تی بورس

تحلیل بنیادی سهام با استفاده از نرم افزار دایره طلایی سهام

نویسنده : عزیزالله جهانی مقدم